私银投资顾问岗(J12811)

1. 专业投研支持

• （一）负责为私银客户经理提供大类资产配置建议支持，协助出具个性化资产配置建议书；
• （二）负责定期编写宏观经济分析、市场策略解读等投研材料，结合宏观事件提供场景化营销切入建议；

1. 复杂产品陪谈与落地

• （一）负责参与私银中心重点客户陪谈（管户300万以上客户），协助客户经理完成复杂产品讲解与异议处理；
• （二）负责重点推动家族信托、保险金信托、家族信托等复杂产品落地，协助客户经理对接产品部门确认产品细节与专属权益；及定制挂钩型理财、目标盈、雪球等结构化产品销售，提供专业陪谈支撑；

1. 资产配置服务

负责以客户为中心，围绕私银客户生命周期，搭建并优化资产配置服务体系；分层分类构建客户画像（稳健型/成长型/进取型等），制定差异化配置策略及持续优化资产配置方案。

1. 业务推动与培训能力建设

• （一）负责按月追踪管辖私银客户经理的访客覆盖率，督促支行管理者/财顾按月完成对私银客户的拜访；
• （二）负责支持分行高客沙龙及投资策略会的策划与执行，参与分行的高客活动陪谈，提升活动专业度与客户转化率；
• （三）负责管辖客户经理提供1次专业能力培训，及跟踪培训效果；
• 1、本科及以上学历，经济、金融、法律、税务、统计学等相关专业背景优先；
• 2、3年以上银行、证券、基金、信托等金融机构财富管理或投资顾问工作经验，有私人银行客户直接服务经验者优先；
• 3、熟悉私人银行客户财富管理业务，了解家族信托、保险金信托、结构化理财、私募基金等复杂产品；
• 4、逻辑性强，具备大类资产配置专业能力，能结合客户需求与市场环境制定配置方案；
• 5、具有较强的市场分析能力和投研能力，能独立撰写投研报告者优先；
• 6、 具备良好的沟通表达能力和客户陪谈能力，能有效推动复杂产品落地；
• 7、持AFP/CFP/RFP/CFA等金融专业认证优先；
• 8、有想法，思维活跃，有自驱力，善于学习，有良好的团队合作精神。